حداقل مارجین (Margin) مورد نیاز معاملات در Plus500 چیست؟

هنگامی‌که در کارگزاری Plus500 شروع به معامله می‌کنید، حتماً باید به میزان مارجین هر معامله توجه کنید. اگر به مارجین معامله(Margin) ، توجه کافی نداشته باشید، ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهید. لطفاً این مقاله را به‌دقت بخوانید تا متوجه شوید مارجین معاملات در Plus500 چگونه کار می‌کند.

مارجین معاملات چیست؟

شما می‌توانید در معاملات خود در Plus500، از اهرم مالی (Leverage) استفاده کنید. این به این معناست که شما نیاز نیست کل مبلغ سرمایه‌گذاری را در حساب خود داشته باشید. شما می‌توانید با سرمایه کمتر، سرمایه‌گذاری بیشتری انجام دهید. به این قابلیت؛ اهرم مالی (Leverage) گفته می‌شود. هنگامی‌که موجودی حساب شما در Plus500، 100 دلار باشد، شما می‌توانید تا 3000 دلار سرمایه‌گذاری کنید. آیا دوست دارید بیشتر درباره استفاده از اهرم مالی در معاملات بخوانید؟ پس این مقاله را مطالعه کنید.

اگر موجودی شما 100 دلار باشد و کارگزاری، 2900 دلار دیگر معامله شما را تأمین کند، کارگزاری نمی‌خواهد در زیان شما شریک باشد. به همین دلیل، بحث مارجین (Margin) معاملات پدید می‌آید. در ادامه مقاله، سازوکار مارجین را توضیح خواهیم داد.

مارجین اولیه (Initial Margin) چیست؟

هنگامی‌که معامله جدیدی را آغاز می‌کنید، مارجین اولیه این معامله، اهمیت ویژه‌ای دارد. مارجین اولیه در واقع میزان سرمایه‌ای است که برای آغاز معامله باید در حساب شما وجود داشته باشد. در اطلاعات هر CFD، میزان مارجین اولیه نیز مشخص شده است.

باری مثال، اگر مارجین اولیه یک CFD، 10 درصد باشد، شما نیاز دارید 10 درصد کل سرمایه موردنیاز معامله را در حساب خود داشته باشید. اگر ارزش معامله شما 1000 دلار است، شما باید حداقل مبلغ 100 دلار را در حساب خود موجود داشته باشید.

یک سهام CFD ممکن است 100 دلار قیمت داشته باشد. اگر شما از یک مارجین 10 درصدی استفاده می‌کنید، معامله شما 10 سهم CFD به ارزش 1000 دلار خواهد بود. در آخر، سود و زیان شما به 100 دلار سرمایه اولیه اضافه یا کم خواهد شد.

مارجین نگهداری چیست؟

بعد از این که معامله خود را شروع کردید، مارجین نگهداری (Maintenance margin)  مهم خواهد بود. مارجین نگهداری در واقع حداقل مبلغی است که شما باید در حساب خود داشته باشید تا معامله را باز نگه دارید. اگر مارجین نگهداری معامله، 5 درصد باشد، یعنی شما باید 5 درصد ارزش کل معامله را تا پایان معامله در حساب خود داشته باشید.

در مثال پاراگراف قبل، معامله‌ای به ارزش 1000 دلار داشتیم. اگر مارجین نگهداری معامله 5 درصد باشد، شما باید تا پایان معامله 50 دلار در حساب خود داشته باشید. بگذارید ببینیم این مارجین چگونه کار می‌کند.

مارجین ابتدایی معامله شما 10 درصد بوده است. این به این معناست که شما ده برابر سرمایه خود، سرمایه‌گذاری کرده‌اید. 1 درصد افزایش یا کاهش قیمت CFD، باعث 10 درصد سود یا زیان شما خواهد شد. 

هنگامی‌که مارجین نگهداری معامله شما 5 درصد باشد، سرمایه‌گذاری شما نمی‌تواند بیش از 5 درصد کاهش داشته باشد. چرا که کل سرمایه شما 100 دلار است اما شما 10 سهام CFD به ارزش 100 دلار خریداری کرده‌اید که کل ارزش معامله شما 1000 دلار خواهد شد.

با کاهش 5 درصدی قیمت سهام، شما بر روی هر 10 سهام CFD، 5 دلار ضرر می‌کنید که کل ضرر شما برابر با 50 دلار خواهد بود. اگر شما 50 دلار ضرر کنید، دیگر مارجین نگهداری معامله را در حساب خود نخواهید داشت. هنگامی‌که چنین اتفاقی رخ دهد، شما می‌توانید موجودی حساب خود را افزایش دهید. اگر موجودی حساب خود را افزایش ندهید، با پدیده مارجین کال روبرو خواهید شد.

حواستان به مارجین کال باشد

اگر موجودی حسابتان به زیر حداقل مبلغ مارجین نگهداری برسد، شما با اخطار مارجین کال (Margin Call) روبرو خواهید شد. در این صورت، کارگزاری به‌صورت اتوماتیک معامله شما را می‌بندد تا از ضرر بیشتر معامله جلوگیری کند. در کارگزاری Plus500 ممکن نیست که بیش از سرمایه اولیه ضرر کنید. هرچند، اگر با مارجین کال مواجه شوید، ممکن است تمام سرمایه حسابتان را از دست بدهید.

به همین جهت، همواره باید به ریسک‌های معاملاتی که از اهرم مالی استفاده می‌کنید، توجه کنید. پیشنهاد می‌کنیم همیشه از قابلیت حد ضرر (Stop Loss)  استفاده کنید. حد ضرر، به‌صورت خودکار معاملاتی را که حد مشخصی ضرر می‌کنند را می‌بندد. با استفاده از قابلیت حد ضرر، می‌توانید از نابود شدن کل سرمایه حسابتان جلوگیری کنید.

همچنین، مهم است که فضای کافی برای نوسان به معاملاتتان بدهید. اگر کل سرمایه خود را صرف مارجین ابتدایی کنید، با کمی کاهش قیمت، معامله شما بسته خواهد شد. پس اول بررسی کنید که قیمت تا چه حدی ممکن است نوسان داشته باشد. با استفاده کمتر از مارجین، می‌توانید ریسک معاملات خود را کاهش دهید.

آیا می‌خواهید معامله خود را ادامه دهید و فکر می‌کنید قیمت در آخر به جهت درست بازمی‌گردد؟ پس بهتر است موجودی حساب خود را برای مارجین نگهداری افزایش دهید. با افزایش موجودی، معامله شما به دلیل نداشتن موجودی کافی بسته نخواهد شد.

معاملات هم‌زمان چگونه کار می‌کنند؟

در هر حساب کاربری، شما می‌توانید هم‌زمان چندین معامله باز CFD داشته باشید. البته برای هر معامله، باید حداقل موجودی مورد نیاز مارجین نگهداری را داشته باشید. برای دیدن این مبلغ، می‌توانید به نوار موجودی حساب در نرم‌افزار Plus500 مراجعه کنید.

در نوار موجودی حساب، می‌توانید وضعیت مالی کلی حساب خود را مشاهده کنید. بخش مارجین نگهداری (Maintenance margin)، میزان حداقل موجودی برای باز نگه‌داشتن معاملات را به شما نشان می‌دهد. اگر معاملات سودده باشند، شما می‌توانید از سود معاملات نیز برای این مارجین استفاده کنید.

درعین‌حال، ضرر یکی از معاملات ممکن است باعث شود تمام معاملات شما بسته شوند. به همین دلیل، همواره میزان حداقل مبلغ مورد نیاز هر معامله را جداگانه بررسی کنید.

موجودی کنونی (Available amount) مبلغی است که می‌توانید برای معاملات دیگر استفاده کنید. می‌توانید از این مبلغ، برای مارجین معاملات جدید یا خرید سهام استفاده کنید.

معامله با مارجین: بایدها و نبایدها

معامله با مارجین برای تریدرهایی که قصد سرمایه‌گذاری بر کاهش یا افزایش قیمت را دارند، بسیار جذاب است. با استفاده از این نوع معاملات می‌توانید با سرمایه‌ای کم، سرمایه‌گذاری‌های بزرگی انجام دهید و سود خود را چندبرابر کنید. درعین‌حال، احتمال ضرر شما نیز چند برابر خواهد شد. اگر تصمیمات اشتباهی بگیرید، ممکن است حتی تمام سرمایه خود را در یک معامله از دست بدهید. 

پیشنهاد می‌کنیم در ابتدا از یک حساب کاربری آزمایشی استفاده کنید. با استفاده از حساب کاربری آزمایشی، می‌توانید بدون ریسک ازدست‌دادن سرمایه، معاملات مارجین را امتحان کنید و زیر و بم این نوع معاملات را یاد بگیرید.

This post is also available in: English Nederlands Español Čeština polski Română Svenska Italiano Deutsch العربية עברית Português Русский Dansk فارسی Norsk bokmål Français 简体中文 繁體中文